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Construire son plan de trésorerie dans Excel (modèle gratuit à télécharger)

Notre modèle de plan de trésorerie Excel

Vous pouvez télécharger gratuitement notre modèle de plan de trésorerie en cliquant ici.

Comment utiliser notre plan de trésorerie

Ce modèle Excel de plan de trésorerie fonctionne sur 12 mois et est découpé en deux parties:

  • encaissements: toutes les entrées d'argent attendues
  • décaissements: toutes les sorties d'argent prévues

Plus concrètement, voilà à quoi il ressemble:

Exemple de plan de trésorerie

Votre solde de trésorerie de départ

Dans la première case de la ligne "En début de mois", vous pouvez inscrire votre solde de trésorerie en début de période.

Cette valeur sera le point de départ pour calculer vos soldes de trésorerie futurs à partir de vos prévisions d'encaissements et de décaissements.

Pour le calculer, il vous suffit de faire la somme de tous vos soldes bancaires au début de la période.

Calculez vos encaissements

Deux étapes clés:

  • lister de manière exhaustive toutes vos catégories d'encaissements
  • estimer pour chacune de ces catégories les encaissements mois par mois

Listez vos catégories d'encaissements

Prenez du recul sur votre activité et tentez d'énumérer toutes les catégories possibles d'encaissements de votre activité.

Par exemple:

  • Chiffre d’affaire prévu (en TTC)
  • Subventions
  • Apports en capital
  • Apports en compte courant
  • Produits financiers
  • Emprunts
  • Remboursement de TVA

Créez une ligne sur la plan de trésorerie Excel pour chacune de ces catégories.

Estimez vos encaissements

Pour chaque catégorie et pour chaque mois, estimez les entrées d'argent puis notez les dans la case correspondante.

Calculez vos décaissements

Là aussi, encore les mêmes deux étapes clés:

  • lister de manière exhaustive toutes vos catégories de décaissements
  • estimer pour chacune de ces catégories les décaissements mois par mois

Listez les pôles de décaissements

Prenez du recul sur votre activité et énumérer toutes les catégories possibles de décaissements de votre activité.

Par exemple:

  • Salaires et charges sociales
  • Achats de matières premières (en TTC)
  • Frais généraux (en TTC)
  • Investissements
  • Impôts
  • TVA à payer
  • Réduction de capital
  • Reprises d’apport en compte courant

Pour chacun de ces catégories de décaissement, créez une ligne sur le plan de trésorerie Excel.

Estimez les décaissements par pôle

Pour chaque catégorie et pour chaque mois, estimez les sorties d'argent et inscrivez les dans la case correspondante.

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