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Plan de trésorerie: définition et exemple

Qu’est-ce qu'un plan de trésorerie?

Le plan de trésorerie? Vous m'expliquez?

Définition du plan de trésorerie

Le plan de trésorerie est un document de gestion qui permet d'anticiper tous les encaissements et décaissements qu'une entreprise réalisera au cours des prochains mois, généralement pour une durée de 12 mois. (source wikipedia)

Présenté sous la forme d'un tableau de flux de trésorerie entrants et sortants, il permet de recenser et de prévoir l'ensemble des dépenses et recettes futures de l'entreprise.

Généralement, il ressemble à ça:

Exemple de plan de trésorerie

A quoi sert le plan de trésorerie?

Un plan de trésorerie fait avec rigueur et tenu à jour permet d'avoir une idée précise de la santé financière de l'entreprise.

Il permet de voir à l'avance et d'anticiper des zones rouges financières où l'entreprise ne serait pas capables d'honorer ses paiements.

C'est aussi un outil d'aide à la décision qui permet de voir l'impact des décisions sur la trésorerie: embauche, prêt ou investissement par exemple.

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